Смотрим на налоги в странах СНГ, Европы и Америки. Сколько платят жители разных государств?

Налоги

Сколько бы ни зарабатывал человек, в большинстве случаев ему будет казаться, что налоговая нагрузка в стране неоправданно высокая. Это закономерно, ведь это свойственно людям, но чтобы понять, насколько такая точка зрения объективна, достаточно провести простой сравнительный анализ. Из этой статьи вы узнаете, сколько процентов от дохода отдают жители разных стран и за что ещё им приходится платить. Такое сравнение поможет понять, на самом ли деле налоги, которые вы платите, — кабальное бремя или они одни из самых низких в мире, как любят повторять представители российской власти. Итак, обо всём по порядку.

💱 Налоги взимаются с целью финансирования деятельности государства или муниципальных территориальных единиц. По своей сути это обязательные безвозмездные платежи, которые физические и юридические лица принудительно выплачивают на регулярной основе. История налоговой системы так же стара, как цивилизация — первые документальные упоминания налоговых сборов зафиксированы ещё в XVIII веке до н. э. в Вавилоне.

Россия

Министерством финансов РФ активно распространяется миф об одних из самых низких налогов в мире для россиян, но давайте посмотрим, насколько он соответствует действительности. Ниже приведены сборы, предусмотренные для граждан России.

Рубли

Зарплатные

  • налог на доходы физических лиц (НДФЛ) — составляет 13% при доходах менее 5 000 000 в год и 15%, если они превышают 5 млн. (с 2021 года);
  • в пенсионный фонд — 22% от суммы заработной платы;
  • в федеральный фонд обязательного медицинского страхования — 5,1%;
  • за страхование от несчастных случаев — до 8,5% (в зависимости от класса профессионального риска);
  • в фонд социального страхования — 2,9%.

Последние 4 налога за работника платит работодатель, но это не отменяет их присутствие в налоговой нагрузке.

Имущественные налоги

  • земельный — устанавливается нормативно-правовыми актами органов муниципальных образований;
  • транспортный — налогом облагаются автомобили, мотоциклы, мотороллеры, автобусы, другие транспортные средства, включая воздушный транспорт, ставка привязана к мощности или силе тяги двигателя ТС;
  • на имущество физических лиц — объектом налогообложения выступают расположенное в пределах определённых муниципальных образований недвижимое имущество, ставка варьируется в пределах 0,1-0,5% от кадастровой стоимости объекта.

Фактически некоторые россияне отдают государству от 38,5 до 48 копеек с заработанного рубля, а это практически половина заработанного. Такие цифры красноречиво говорят о том, что официальная позиция правительства об одних из самых низких налогов в России является не более чем мифом (ну или просто обманом).

Украина

Гривны

Европейский выбор части населения этой страны привёл к тому, что другой части вместе с ними приходится за это расплачиваться, в том числе и посредством налогов. На этом фоне говорить о низких налоговых ставках не приходится. Сегодня на Украине они выглядят так:

  • НДФЛ — составляет 18% независимо от уровня доходов;
  • единый социальный взнос (ЕСВ) — 22%;
  • военный сбор — 1,5%.

Таким образом, налоговая нагрузка на зарплаты украинцев достигает 41,5% и предполагает оплату гражданами военных амбиций политического руководства. НДФЛ распределяется между местными и государственным бюджетами в соотношении 2 к 1 соответственно.

Белоруссия

Митинги и протесты будоражили страну без малого год (к сожалению, диктатор пока остался на троне), такая ситуация не добавила веса и без того далеко не самой совершенной экономике, но, как ни странно, это пока не повлекло за собой увеличения налогов. Хотя и без того их нельзя назвать низкими. Вот что уготовило налоговое законодательство белорусам в двух вариантах налогообложения — республиканском и местном.

Белорусские рубли

Республиканские

  • НДФЛ — 13% для физлиц и до 16% — на доходы от различного рода предпринимательской деятельности;
  • на недвижимость — по ставке 0,1% от полной стоимости облагаются квартиры, комнаты, гаражи и паркоместа;
  • земельный — 20,72 бел. руб/га при стоимости до 20 720 бел. руб./га и 0,1 % от кадастровой стоимости, если прайс выше;
  • транспортный — 61 рубль за авто массой до 1,5 тонны, и 223 рубля, если вес машины превышает 3 т.

Примерно 10% бюджета страны формируется за счёт подоходного налога.

Местные налоги

  • на содержание собак — от 8,7 за обычного пса и 43,5 бел. руб. за потенциально опасного питомца, оплачивается раз в квартал;
  • курортный сбор — оплачивается отдыхающими по ставке, утверждённой местными органами самоуправления.

Белоруссию можно смело отнести к государствам с мягко говоря странными налогами. Чего стоят только налог на тунеядство и майнинг. Справедливости ради стоит сказать, что первый был отменён в 2018 году, а второй только должен вступить в силу в 2023 году, но тем не менее.

Европа

Евро

Все страны, состоящие в Евросоюзе, стараются привести свои местные законодательства к общим требованиям, но это почти не касается налоговых кодексов, в разных странах ЕС налоговые ставки и принципы налогообложения разнятся, но почти везде действует концепция «Чем больше зарабатываешь, тем больше платишь».

Государство ЕССтавка НДФЛПримечание
🇸🇮 Словения16-50%На 16% налога могут рассчитывать те, кто зарабатывает до 8500 евро в год, те, кто получает более 72 000, должны отдавать половину государству. %, дивиденды и доходы от аренды облагаются 27,5%.
🇬🇧 Великобритания20-45%Львиная доля англичан получает менее 37 500 фунтов стерлингов в год, поэтому они платят 20% в виде НДФЛ, толстосумы, получающие более 145 000 дохода, выплачивают государству 45%.
🇩🇪 Германия0-45%Налогом не облагается годовой доход менее 9407 евро, но все работающие граждане зарабатывают больше, поэтому реальная минимальная ставка составляет 14%. Чтобы получить право отдать 45% своих кровных немецкому правительству, нужно зарабатывать 270 500 евро в год и более.
🇮🇹 Италия23-43%Минимальная ставка предусмотрена для тех, кто зарабатывает до 15 000 евро в год, если доходы превышают 75 001 евро, придётся отдавать 43% государству.
🇨🇭 Швейцария11,5% + ставка кантонаСуть в том, что в каждом регионе местные власти принимают свои ставки, но глобально это не меняет картины — те, кто зарабатывают до 6 000 франков в месяц, платят в среднем порядка 23%, если доходы превышают 20 000 франков, ставка возрастает до 37% (цифры актуальны для Женевы).

Выше приведены далеко не все страны Евросоюза, но этого должно быть достаточно для понимания общей картины.

Америка

Доллары

Экономика Соединённых Штатов является самой крупной в мире, возможно, в этом есть и заслуга системы прогрессивного налогообложения (чем выше доход, тем больше платит резидент), которая, на первый взгляд, может показаться кабальной. Американцы платят 3 вида налогов:

  • федеральный — обязателен для всех, ставка варьируется в пределах 10-39,6% от годового дохода;
  • налоги штата — до 13,3% годового дохода;
  • региональные — до 4% от заработанного за год.

Тем, кто оплачивает подоходный налог в Америке по максимальной ставке, приходится отдавать государству 57% заработанного, но на самом деле таких людей единицы. Дело в том, в некоторых штатах (всего их 6) налог штата отсутствует, а местные могут не взиматься вовсе. Таким образом, налоговая нагрузка напрямую зависит от уровня доходов и места проживания и для большинства американцев является вполне посильной, о чём красноречиво свидетельствует высокий уровень жизни в стране.

Вместо выводов

Теперь вы знаете, сколько налогов платят жители разных стран и можете сформировать объективное мнение по поводу своей системы налогообложения. Всё познаётся в сравнении, но только от вас зависит количественная оценка государственных сборов — какими бы ни были цифры, установленные государством, только вы решаете, они непомерно большие или приемлемые. Напишите своё мнение в комментариях.

Кнопка вверх